ინვესტიციების მენეჯმენტი სიმდიდრის მენეჯმენტის წინააღმდეგ
მთავარი განსხვავება ინვესტიციების მენეჯმენტსა და სიმდიდრის მენეჯმენტს შორის არის ის, რომ ინვესტიციების მენეჯმენტი არის ზოგადი ტერმინი პროფესიული აქტივების მენეჯმენტისთვის, განსაკუთრებით ფასიანი ქაღალდებისთვის, მათ შორის აქციებისა და ობლიგაციებისთვის, ხოლო სიმდიდრის მენეჯმენტი არის ფართო სფერო, რომელიც მოიცავს ინვესტიციების მენეჯმენტს, როგორც ნაწილი. ის. საინვესტიციო მენეჯმენტი ძირითადად ეხება ფასიანი ქაღალდების ყიდვა-გაყიდვას ისე, რომ მოაქვს ოპტიმალური სარგებელი ინვესტორებისთვის. ამის საპირისპიროდ, სიმდიდრის მენეჯმენტი არის პროფესიონალური სერვისის ტიპი, რომელიც მოაქვს სერვისების ერთობლიობას, როგორიცაა საინვესტიციო რჩევა, ფინანსური და საგადასახადო მომსახურება, იურიდიული და ქონების დაგეგმვის სერვისები ორგანიზაციული ან პირადი გაუმჯობესებისთვის.არსებობს მნიშვნელოვანი განსხვავებები ინვესტიციების მენეჯმენტსა და სიმდიდრის მენეჯმენტს შორის, მაგრამ მთავარი განსხვავებაა თითოეული სქემის მიერ მოწოდებული ფინანსური სერვისების დონეზე.
რა არის საინვესტიციო მენეჯმენტი?
ადამიანები ახორციელებენ ინვესტიციებს სხვადასხვა ინსტრუმენტებში სხვადასხვა საინვესტიციო მიზნების მისაღწევად, როგორიცაა მოგება და სარგებლობა. ინვესტიციების მენეჯმენტი არის პროფესიონალური სერვისი, რომელიც მოიცავს რჩევების მიწოდებას ფასიანი ქაღალდების ყიდვა-გაყიდვის შესახებ, როგორიცაა ობლიგაციები, აქციები, უძრავი ქონება და ა.შ. ინდივიდუალური და ინსტიტუციური ინვესტორებისთვის, როგორიცაა საპენსიო ფონდები, სადაზღვევო კომპანიები, კორპორაციები და ა.შ. ინვესტიციების მართვა მოიცავს სხვადასხვა აქტივობებს, როგორიცაა ფინანსური ანგარიშგების ანალიზი, აქციების ან აქტივების შერჩევა, საინვესტიციო გეგმების განხორციელება და ინვესტიციების მუდმივი მონიტორინგი.
რა არის სიმდიდრის მენეჯმენტი?
სიმდიდრის მენეჯმენტი არის სერვისის ტიპი, რომელსაც უზრუნველყოფენ სიმდიდრის მენეჯმენტის პროფესიონალები, რაც სცილდება ინვესტიციების მენეჯმენტს.საინვესტიციო საკონსულტაციო სერვისების მიწოდების გარდა, სიმდიდრის მენეჯმენტი ახორციელებს სხვადასხვა სერვისებს თავისი კლიენტებისთვის, მათ შორის საცალო ბანკის კოორდინაცია, ქონების დაგეგმვა, ფინანსური და საგადასახადო მომსახურება, იურიდიული რესურსები და ა.შ. ერთი საფასურისთვის.
ამ ორი ცნების შედარებისას, შეგიძლიათ ნახოთ გარკვეული მსგავსება საინვესტიციო მენეჯმენტსა და სიმდიდრის მენეჯმენტს შორის. ორივე კონცეფციის მთავარი მიზანია რჩევების მიწოდება ინვესტიციიდან ან სხვაგვარად მათი კლიენტებისთვის ოპტიმალური სარგებლის მისაღებად.
რა განსხვავებაა საინვესტიციო მენეჯმენტსა და სიმდიდრის მენეჯმენტს შორის?
• ინვესტიციების მენეჯმენტში ფინანსური მომსახურების დონე შეზღუდულია მხოლოდ ინვესტიციების, პორტფელის ან აქტივების მართვისთვის. We alth Management გთავაზობთ ფინანსური დაგეგმვის ყოვლისმომცველ მომსახურებას, რომელიც მოიცავს ყველა დაკავშირებულ სფეროს ინვესტიციების მენეჯმენტის ჩათვლით.
• საინვესტიციო მენეჯმენტის მთავარი მიზანია ინვესტიციების შედეგად წარმოქმნილი ფინანსური მომგებიანობის ოპტიმიზაცია. სიმდიდრის მენეჯმენტის მთავარი მიზანია მაქსიმალურად გაზარდოს კლიენტების წმინდა ღირებულება.
• საინვესტიციო მენეჯმენტში მომსახურების მიმწოდებელსა და კლიენტს შორის ურთიერთობა შეზღუდულია. სიმდიდრის მენეჯმენტში არის ძლიერი ურთიერთობა ორ მხარეს შორის, სიმდიდრის მართვის გუნდსა და კლიენტს შორის, რომელიც აფასებს კლიენტის საჭიროებებსა და პრიორიტეტებს.
• საინვესტიციო მენეჯმენტში მომსახურების სპექტრი შემოიფარგლება ფინანსური ასპექტით. სიმდიდრის მენეჯმენტში მოწოდებული სერვისების სპექტრი მოიცავს კლიენტების ფინანსურ და ცხოვრების სტილის ასპექტებს.
ინვესტირების მენეჯმენტი სიმდიდრის მენეჯმენტის შეჯამება
ინვესტირების მენეჯმენტი და სიმდიდრის მენეჯმენტი არის ორი ტიპის პროფესიონალური სერვისის მიმწოდებელი. ინვესტიციების მენეჯმენტის პირობებში, პროფესიონალები ახორციელებენ საინვესტიციო საკონსულტაციო მომსახურებას სხვადასხვა ფასიანი ქაღალდების ყიდვა-გაყიდვისთვის. მეორეს მხრივ, სიმდიდრის მენეჯმენტში მომსახურების მიმწოდებლები ვალდებულნი არიან უზრუნველყონ მთელი რიგი სერვისები, როგორიცაა ფინანსური და საგადასახადო მომსახურება, იურიდიული და ქონების დაგეგმვის მომსახურება, გარდა საინვესტიციო კონსულტაციისა.შესაბამისად, მათი კლიენტისთვის გაწეული მომსახურების დონე განსხვავებულია, სადაც ინვესტიციების მენეჯმენტი განიხილავს მხოლოდ საინვესტიციო ასპექტებს, ხოლო სიმდიდრის მენეჯმენტი ითვალისწინებს ყველა აქტივობას, რომელიც ქმნის სიმდიდრეს კონკრეტული ინდივიდისთვის.
