ძირითადი განსხვავება - ერთგულება ავანგარდის წინააღმდეგ
ინვესტიციების მენეჯმენტი ფინანსური მრჩევლების მეშვეობით სულ უფრო პოპულარული გახდა ბოლო დროს, როდესაც საინვესტიციო კომპანიები მართავენ ფინანსურ აქტივების დიდ რაოდენობას მათ ქვეშ. Fidelity და Vanguard არის ორი პიონერი ფინანსური სერვისის კომპანია შეერთებულ შტატებში. ორივე კომპანია გთავაზობთ უამრავ მომსახურებას, დაწყებული საპენსიო მომსახურებიდან დაწყებული სიმდიდრის მენეჯმენტამდე. Fidelity-სა და Vanguard-ს შორის მთავარი განსხვავებაა ის, რომ Fidelity გთავაზობთ საინვესტიციო პროდუქტებს, ძირითადად მაღალი რისკის მქონე - მაღალი ანაზღაურების ფილოსოფიას, რომელიც უფრო მეტად შეეფერება აგრესიულ ინვესტორებს, ხოლო Vanguard ფოკუსირებულია იაფი ინვესტიციის პორტფელის უზრუნველყოფაზე, რომელიც უფრო შესაფერისია კონსერვატიული ინვესტორებისთვის.ორივე კომპანია თავის კლიენტებს სთავაზობს ინვესტიციების ფართო სპექტრს.
რა არის ერთგულება?
Fidelity Investments არის ამერიკული მრავალეროვნული ფინანსური მომსახურების კომპანია, რომელიც დაფუძნებულია ბოსტონში, მასაჩუსეტსი და 2016 წლის მდგომარეობით ფლობდა 2.13 ტრილიონი აშშ დოლარის აქტივების მართვას. Fidelity გთავაზობთ საინვესტიციო ვარიანტების ფართო სპექტრს, დაწყებული ურთიერთდახმარების ფონდების მენეჯმენტიდან, სიცოცხლის დაზღვევით, საპენსიო გასვლით. მომსახურება საინვესტიციო კონსულტაციებისთვის. Fidelity ახორციელებს უამრავ განყოფილებას სხვადასხვა სერვისების მიწოდების მიზნით, და ზოგიერთი ყველაზე შემოსავლის მომტანი სახსრები მოხსენიებულია ქვემოთ.
Fidelity Contrafund (FCNTX)
Contrafund არის Fidelity-ის უმსხვილესი წილობრივი ურთიერთდახმარების ფონდი 452 ერთობლივ ფონდს შორის და მოახერხა თავისი ინვესტორებისთვის 8.69% მოგება შესთავაზოს. ეს მოგება აღემატება S&P 500-ის 7.41%-იან ანაზღაურებას. (S&P 500 არის საფონდო ბირჟის ინდექსი, რომელიც ითვლის ფონდის პორტფელის მთლიან შემოსავალს. თუ ინდივიდუალური ფონდი უზრუნველყოფს შემოსავალს, რომელიც აღემატება ფონდის პორტფელის შემოსავალს, შესაბამისი ფონდი კარგად მუშაობს).
სურათი 01- Fidelity-ის სათაო ოფისი ბოსტონში
Fidelity OTC პორტფოლიო (FOCPX)
ეს არის კიდევ ერთი ფონდი, რომელმაც აჯობა NASDAQ Composite-ს 9.68%-ით, 12.45%-იანი შემოსავლის მიღების შედეგად. FOCPX ინვესტირებას ახორციელებს ურეცეპტო აქციებში, რომლებიც ძალიან სპეკულაციურია.
Fidelity მუშაობს შემოსავლის მომტანი პორტფელის სამი მოდელით, კერძოდ, კონსერვატიული შემოსავალი, დაბალანსებული შემოსავალი და ზრდის შემოსავალი. სხვადასხვა აქტივების განაწილებას შორის, სამიზნე აქტივების ნაზავი (TAM) არის გადაწყვეტილი წილობრივი ობლიგაციებისა და მოკლევადიანი ინვესტიციებისთვის.
Fidelity-ს აქვს მნიშვნელოვანი რეპუტაცია, როგორც ფირმა, რომელიც შესაფერისია აგრესიული ინვესტორებისთვის, დამოკიდებულია მათ მიერ შემოთავაზებულ საინვესტიციო პორტფელზე.როგორც დასტურდება FCNTX-ისა და FOCPX-ის ანაზღაურებაზე, Fidelity-ის უმრავლესობის სახსრები ხელსაყრელ ანაზღაურებას ქმნის. თუმცა, ვინაიდან მაღალი შემოსავლები უნდა იყოს მხარდაჭერილი მაღალი რისკებით, Fidelity-ის საინვესტიციო პორტფელი შეიძლება არ იყოს შესაფერისი კონსერვატიული ინვესტორებისთვის. გარდა ამისა, Fidelity-ის მიერ დაწესებული საკომისიოები და ხარჯები ასევე უფრო მაღალია თანდაყოლილი რისკის კომპენსაციის მიზნით.
რა არის ავანგარდი?
Vanguard არის ამერიკული საინვესტიციო მენეჯმენტის კომპანია, რომელიც დაფუძნებულია მალვერნში, პენსილვანია და მუშაობს 4 ტრილიონ დოლარზე მეტი აქტივებით მენეჯმენტის ქვეშ. ურთიერთდახმარების ფონდები და საბირჟო ვაჭრობის ფონდები არის Vanguard-ის მიერ მოწოდებული სახსრების ძირითადი ორი ტიპი, ხოლო ასევე უზრუნველყოფილია საბროკერო მომსახურება, აქტივების მართვა და ნდობის სერვისები. Vanguard გთავაზობთ ორ კლასს თავისი სახსრების უმეტესობისთვის: ინვესტორების აქციები და ადმირალების აქციები. Admiral-ის აქციებს აქვთ შედარებით დაბალი ხარჯების კოეფიციენტები, მაგრამ მოითხოვს უფრო მაღალ მინიმალურ ინვესტიციას, $10,000-დან $100,000-მდე ფონდში.
Vanguard არის პოპულარული საინვესტიციო არჩევანი ინვესტორებისთვის, რომლებიც ამჯობინებენ კონსერვატიულ მიდგომას თავიანთ პორტფელებთან მიმართებაში.ეს იმიტომ ხდება, რომ Vanguard გთავაზობთ შედარებით დაბალი რისკის პორტფელს, რადგან კომპანია გთავაზობთ უამრავ ურთიერთდახმარების ფონდს და საბირჟო ვაჭრობის ფონდს (ETF), რომლებიც ორიენტირებულია ფიქსირებულ შემოსავალზე. Vanguard-ის ფილოსოფია მოქმედებს მთელი მისი ინვესტიციების განმავლობაში, რადგან დაბალი ხარჯები იწვევს უკეთეს საერთო ანაზღაურებას.
მუშაობს 320-ზე მეტ ფონდთან, ავანგარდი ასევე ცნობილია თავისი დაბალფასიანი ინვესტიციების მენეჯმენტით საშუალო ხარჯების კოეფიციენტით (საინვესტიციო კომპანიის მიერ ფონდის მართვის ხარჯი) 0.18%. კომპანიის ზოგიერთი პოპულარული ფონდის ხარჯების კოეფიციენტების მაგალითები შემდეგია.
რა მსგავსებაა ერთგულებასა და ავანგარდს შორის?
- ორივე Fidelity და Vanguard არის მასშტაბური საინვესტიციო კორპორაციები, რომლებიც დაფუძნებულია შეერთებულ შტატებში.
- საერთო ფონდები ერთ-ერთი მთავარი პროდუქტის კატეგორიაა როგორც Fidelity-ში, ასევე Vanguard-ში.
რა განსხვავებაა ერთგულებასა და ავანგარდს შორის?
ერთგულება vs Vanguard |
|
| Fidelity გთავაზობთ საინვესტიციო პროდუქტებს ძირითადად მაღალი რისკის-მაღალი ანაზღაურების ფილოსოფიით, რაც უფრო მეტად შეეფერება აგრესიულ ინვესტორებს. | Vanguard ორიენტირებულია იაფი ინვესტიციის პორტფელის უზრუნველყოფაზე, რომელიც უფრო შესაფერისია კონსერვატიული ინვესტორებისთვის. |
| შესაფერისობა | |
| ერთგულება უფრო შესაფერისი საინვესტიციო ვარიანტია აგრესიული ინვესტორებისთვის. | Vanguard-ის ფონდის პორტფელი უფრო შესაფერისია კონსერვატიული ინვესტორებისთვის. |
| ღირებულება და ანაზღაურება | |
| აქტივების მენეჯმენტის მაღალი ღირებულება, რომელიც მხარდაჭერილია საშუალოზე მაღალი ანაზღაურებით, არის ინვესტიციის სტრატეგია Fidelity-ში. | Vanguard გთავაზობთ დაბალ ინვესტიციებს დაბალი ხარჯების კოეფიციენტებით ხელსაყრელი შედეგების მისაღწევად. |
| ფონდის ტიპები | |
| Fidelity-ში სახსრების უმეტესობა არის ურთიერთდახმარების ფონდები. | Vanguard სთავაზობს როგორც ურთიერთდახმარების ფონდებს, ასევე საბირჟო ვაჭრობის სახსრებს თავის პორტფელში. |
რეზიუმე – ერთგულება ავანგარდის წინააღმდეგ
სხვაობა Fidelity-სა და Vanguard-ს შორის ძირითადად განპირობებულია საინვესტიციო მიდგომით, რომელსაც რომელიმე კომპანია იყენებს; Fidelity იღებს უფრო მეტ რისკს მაღალი შემოსავლის გამომუშავების მოლოდინით, ხოლო Vanguard უფრო კონსერვატიულ მიდგომას იყენებს, რადგან მათი საინვესტიციო სტრატეგია შესაფერისია რისკისადმი მიდრეკილი ინვესტორებისთვის.თუმცა, ორივე კომპანია უზომოდ წარმატებულია და შეუძლია ინვესტორებს დაეხმაროს სიმდიდრის შექმნასა და მართვაში ღირებულების დამატებით.
ჩამოტვირთეთ PDF ვერსია Fidelity vs Vanguard
შეგიძლიათ ჩამოტვირთოთ ამ სტატიის PDF ვერსია და გამოიყენოთ იგი ოფლაინ მიზნებისთვის ციტირების შენიშვნების მიხედვით. გთხოვთ გადმოწეროთ PDF ვერსია აქ სხვაობა ერთგულებასა და ავანგარდს შორის
